Salvarea inițială a sancțiunilor financiare a Occidentului împotriva Rusiei nu a reușit să-l descurajeze pe președintele Vladimir Putin să lanseze o invazie pe scară largă a Ucrainei. Acum Statele Unite adoptă o abordare punitivă, anunțând o nouă rundă de sancțiuni menite să înăsprească șuruburile băncilor rusești și „miliardarilor corupți”.
Dar unii experți spun că acele măsuri, care până acum nu îl vizează pe Putin însuși, devin din ce în ce mai ușor de evitat, mulțumită, în parte, unei creșteri a adoptării criptomonedelor în Rusia.
Sancțiunile SUA și UE se bazează în mare măsură pe bănci pentru a aplica regulile. Dacă o companie sau o persoană sancționată dorește să facă o tranzacție denominată în monede tradiționale, cum ar fi dolari sau euro, este responsabilitatea băncii să semnalizeze și să blocheze acele tranzacții.
Dar monedele digitale operează în afara domeniului bancar global standard, tranzacțiile fiind înregistrate într-un registru public cunoscut sub numele de blockchain.
„Dacă rușii decid – și fac deja asta, sunt sigur – să evite utilizarea oricărei alte monede decât criptomoneda, ei pot evita efectiv practic toate sancțiunile”, a spus Ross S. Delston, expert în anti- respectarea spălării banilor.
Trezoreria SUA este foarte conștientă de această problemă. Într-un raport din octombrie, oficialii au avertizat că monedele digitale „reducă potențial eficacitatea sancțiunilor americane”, permițând actorilor răi să dețină și să transfere fonduri în afara sistemului financiar tradițional. „Suntem conștienți de riscul ca, dacă nu sunt verificate, aceste active digitale și sisteme de plăți ar putea afecta eficacitatea sancțiunilor noastre.”
Ca Expoziție A, nu căutați mai departe decât Europa de Est, care are una dintre cele mai mari rate de volum al tranzacțiilor criptografice asociate cu activitatea criminală, potrivit cercetărilor realizate de Chainalysis. Site-urile web utilizate pentru tranzacții ilicite cunoscute sub denumirea de piețe darknet au adus criptomonede în valoare record de 1,7 miliarde de dolari în 2020, majoritatea în Bitcoin.
Și aproape toată creșterea pieței darknet în acel an poate fi atribuită unei piețe specifice, doar în limba rusă, numită Hydra. Hydra este „de departe cea mai mare piață darknet din lume, reprezentând peste 75% din veniturile pieței darknet la nivel mondial în 2020”, a scris Chainalysis într-un raport la începutul acestei luni.
Desigur, eludarea sancțiunilor nu este la fel de ușor ca să vă aruncați toate fondurile în dolari în Bitcoin. Este greu să cumperi ceva cu cripto, mai ales lucruri mari, spune Delston.
Să luăm, de exemplu, alimentele pe care Rusia le-a importat istoric.
„Un exportator de alimente de undeva în lume va accepta criptomonede care fluctuează în fiecare zi – în fiecare moment al fiecărei zile – sau vor dori moneda de rezervă a lumii, dolari americani?”
O altă complicație: comerțul cu petrol, care reprezintă o mare parte a economiei Rusiei, este denominat în dolari americani. Pentru a folosi criptomoneda pentru a cumpăra orice, trebuie să aveți o rampă de acces la o monedă emisă de guvern, cum ar fi dolarul, spune Delston.
„Nu este o soluție completă pentru oligarhii ruși”, spune el, deoarece Bitcoin și alte criptografii pot fi urmărite pe blockchain. Este mai greu, deși nu imposibil, să spălați acele fonduri din cauza blockchain-ului.
Există și alte moduri în care Rusia ar putea, cel puțin în teorie, să atenueze durerea sancțiunilor, luând o pagină din manualul de joc al Iranului.
La fel ca Rusia, Iranul este o țară exportatoare de petrol și rămâne sub un embargo economic aproape total de zeci de ani din partea SUA, inclusiv interdicții asupra tuturor importurilor și sancțiuni asupra instituțiilor financiare iraniene.
Dar chiar și ca stat paria, Iranul și-a dat seama cum să elimine o parte din mușcătura sancțiunilor apelând la minerit Bitcoin, potrivit unui raport al firmei de analiză Elliptic.
Iranul are un surplus de energie pe care nu îl poate exporta, așa că îl folosește pentru a alimenta mineritul Bitcoin, care consumă cantități uriașe de electricitate, dar îi recompensează pe mineri cu plata în Bitcoin.
„Procesul de minerit convertește eficient energia în criptomonedă”, scrie Tom Robinson, co-fondatorul Elliptic. „Minerii din Iran sunt plătiți direct în Bitcoin, care pot fi apoi folosiți pentru a plăti importurile” – ceva ce Elliptic spune că a devenit aproape o politică oficială în cadrul guvernului iranian.
Elliptic estimează că minerii din Iran reprezintă aproximativ 4,5% din toate mineritul Bitcoin, ceea ce s-ar traduce în venituri anuale de aproape 1 miliard de dolari.
